Національний банк України оштрафував фінансові установи за порушення

Штрафи на загальну суму 35 млн грн

Національний банк України (НБУ) застосував штрафні санкції до двох банків — Sense Bank та Ощадбанку — на загальну суму 35 мільйонів гривень. Причинами накладення штрафів стали порушення вимог фінансового моніторингу, зокрема недоліки у перевірці клієнтів та оцінці ризиків. Також регулятор встановив, що Ощадбанк неналежно виконував обов’язок своєчасно та в повному обсязі надавати НБУ достовірну інформацію й документи.

Порушення у роботі банків

Sense Bank отримав найбільший штраф — 25 мільйонів гривень, оскільки неналежно виконував вимоги щодо застосування ризик-орієнтованого підходу та проведення належної перевірки клієнтів. Ощадбанк, у свою чергу, оштрафовано на 10 мільйонів гривень за аналогічні порушення, включно з неналежним наданням достовірної інформації та документів на запити НБУ.

Крім того, НБУ виявив, що Ощадбанк вносив до клієнтських анкет дані, достовірність яких не підтверджувалася документами або їхніми копіями, наявними в банку.

Санкції для небанківських установ

У жовтні 2026 року під санкції потрапили також три небанківські фінансові компанії. Ломбард «Кредит Юкрейн» був оштрафований на 2,747 мільйона гривень за порушення в організації первинного фінансового моніторингу, перевірці клієнтів, застосуванні ризик-орієнтованого підходу та роботі з клієнтами, пов’язаними з політично значущими особами.

Фінансова компанія «Артуа» отримала штраф у розмірі 799 тисяч гривень за недоліки у внутрішніх процедурах фінансового моніторингу. Ще одна компанія, «Фінофіс», оштрафована на 17 тисяч гривень через неподання до НБУ окремої статистичної звітності про валютні операції.

Контекст санкцій у фінансовому секторі

У 2026 році Національний банк продовжує активно застосовувати заходи впливу до фінансових установ. За останні кілька місяців, окрім зазначених штрафів, були застосовані санкції також до АТ «Укрпошта» та ТОВ «Універсальні платіжні рішення». Це свідчить про зосередженість НБУ на забезпеченні дотримання норм законодавства у сфері фінансового моніторингу та захисту прав споживачів.