Bank of America оштрафували на $1,2 млрд за фінансові порушення

Штраф від Міністерства фінансів США

Міністерство фінансів США оголосило про накладення штрафу у розмірі 1,2 мільярда доларів на Bank of America за порушення законодавства, що стосується протидії відмиванню грошей і дотриманню санкцій. Цей штраф став третім за величиною у історії відомства.

Деталі штрафу

З загальної суми штрафу 750 мільйонів отримує Управління контролера грошового обігу США (OCC), що є найбільшим штрафом, накладеним на цей регулятор. Підрозділ Мінфіну, відповідальний за боротьбу з фінансовими злочинами (FinCEN), виявив, що Bank of America не вжив достатніх заходів для боротьби з мережами, пов’язаними з відмиванням грошей у південно-західному регіоні США, особливо у контексті діяльності картелів та незаконного обігу наркотиків.

Порушення банківської таємниці

За відомостями FinCEN, банк визнав умисне порушення закону про банківську таємницю 1970 року, згідно з яким банки зобов’язані допомагати державі виявляти та запобігати відмиванню грошей.

Додаткові фінансові зобов’язання

Крім основного штрафу, Bank of America погодився виплатити 11,6 мільйона доларів Управлінню з контролю за іноземними активами (OFAC) для врегулювання претензій щодо можливих порушень санкційних програм щодо Росії, Білорусі, Ірану, М’янми та Сомалі, а також обмежень, пов’язаних з наркотрафіком і міжнародним тероризмом.

Відповідальність банку

Bank of America заявив про готовність нести відповідальність за дотримання вимог, пов’язаних із фінансовими злочинами. Банк зазначив, що інвестував мільярди доларів у технології для протидії фінансовим злочинам та залучив тисячі співробітників до цієї сфери.

Історичний контекст

У історії Мінфіну США було лише два штрафи, які перевищували нинішній за розміром: штраф у розмірі близько 4 мільярдів доларів накладений на криптобіржу Binance у 2023 році і штраф приблизно на 3 мільярди доларів проти канадського TD Bank у 2024 році.

Залишається спостерігати за подальшими діями Bank of America у контексті фінансового моніторингу та забезпечення дотримання законодавчих вимог.