Ефективний вибір ETF: як розподілити інвестиційний портфель

Важливість стратегічного підходу до інвестицій

В умовах непередбачуваних ринкових коливань інвесторам необхідно належно формувати свої портфелі з ETF, щоб бути готовими до будь-яких сценаріїв. Це підкреслила Анна Гапа, сертифікована експертка фондового ринку з 20-річним досвідом, на конференції VLASNA, організованій фінансовими порталами “Мінфін” та Finance.ua.

Необхідність адаптивності

Анна Гапа зазначила, що універсальної відповіді на запитання про оптимальний клас активів для інвестицій не існує. Історично, різні класи активів демонструють різний рівень дохідності залежно від економічних умов.

Ключові питання для інвестора

При обиранні портфелю, інвесторам слід звернути увагу на три ключові аспекти:

1. Горизонт інвестування: “Який термін вашого інвестування?” На фондовому ринку акції зазвичай забезпечують найвищу дохідність, але вони є й найбільш волатильними. При короткому горизонті інвестування акції можуть бути менш вигідними, тоді як при термінах понад 15–20 років, інвестори можуть йти на більший ризик.
2. Толерантність до ризику: “Наскільки ви готові пережити просадки ваших активів?” Важливо оцінити, чи маєте ви достатньо часу для накопичення капіталу до виходу на пенсію та який відсоток капіталу готові виділити на ризикові інвестиції.
3. Оподаткування дивідендів: “Чи будуть оподатковуватися курсові різниці?” Важливо розуміти, чи хочете ви отримувати дивіденди, оскільки їх оподаткування може зменшити ваш накопичувальний капітал.

Альтернативні інвестиційні опції

Анна Гапа закликала шукати різноманітні можливості інвестування на українському ринку, такі як грошові кошти через банківські депозити або облігації внутрішньої державної позики (ОВДП).

Про конференцію VLASNA

Конференція, що відбулася в онлайн-форматі 9 липня, була безкоштовною, і стала можливістю для всіх охочих дізнатися про тонкощі інвестування. Зокрема, підтримали захід:

• Благодійний фонд «Твоя опора» – генеральний інформаційний партнер.
• Біржовий університет – золотий партнер, що навчає українців інвестувати.
• Portmone – платіжний сервіс для зручного прийому оплат.
• Академія Мінфін – платформа з фінансової грамотності.
• Pro Invest – навчальна програма для створення інвестиційних стратегій.

Організатори конференції “Мінфін” та Finance.ua висловлюють вдячність партнерам за їхній внесок у проведення івенту.