НБУ вживає заходів на банки та фінансові установи за порушення

Банки України під наглядом регулятора

Національний банк України (НБУ) у червні 2026 року вживав заходів впливу до чотирьох банків та однієї небанківської фінансової установи. Причинами таких дій стали порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства, про що повідомила пресслужба НБУ.

Штрафи та застереження

Заходи впливу були застосовані до:

• АТ «ПУМБ»
• АТ «Укрсиббанк»
• АТ «Таскомбанк»
• АТ «Універсал Банк»
• ТОВ «Ай Ломбард»

Найбільшого штрафу в розмірі 10 млн грн зазнав ПУМБ. Банк отримав письмове застереження щодо внутрішніх документів, пов’язаних із фінансовим моніторингом.

Порушення в АТ «ПУМБ»

ПУМБ оштрафовано за низку порушень, пов’язаних з питаннями фінансового контролю (ПВК/ФТ). НБУ вказав на неналежну перевірку нових та існуючих клієнтів, нечітке виконання посилених заходів належної перевірки для клієнтів з підвищеним ризиком, а також недоліки в ризик-орієнтованому підході.

Особливо регулятор акцентував увагу на клієнтах, кінцевими бенефіціарними власниками яких є особи з держав, що здійснюють агресію проти України. Додатково виявлено несвоєчасне повідомлення спеціально уповноваженого органу про фінансові операції, а також невиконання обов’язків щодо відмови в ділових відносинах з клієнтами у визначених законом випадках.

Результати для інших установ

Укрсиббанк отримав штраф у розмірі 400 тис. грн за порушення вимог, що стосуються розроблення і впровадження внутрішніх документів з фінансового моніторингу. Таскомбанк зазнав штрафу у 200 тис. грн за неналежне виконання обов’язків щодо ризик-орієнтованого підходу.

Універсал Банк отримав письмове застереження через неналежну перевірку існуючого клієнта.

ТОВ «Ай Ломбард» зазнало кількох заходів впливу, найбільший з яких — штраф у 4,096 млн грн за неналежну організацію і проведення первинного фінансового моніторингу. Ця ситуація призвела до ряду порушень, зокрема, до недоліків у розробленні та впровадженні внутрішніх документів та проблем з перевіркою клієнтів.

Також «Ай Ломбард» отримав штраф у 100 тис. грн за порушення валютного законодавства.

Висновок

Дані заходи свідчать про активізацію діяльності НБУ щодо контролю за дотриманням фінансового законодавства в Україні. У умовах підвищених ризиків, пов’язаних з фінансовими операціями, важливою складовою є належний фінансовий моніторинг, що дозволить запобігти легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом.