Фінансова піраміда в Україні: скандал навколо «Money 24/7»
Вступ до справи
Журналісти-розслідувачі проєкту «Bihus.Info» виявили, що мережа обміну валют «Money 24/7» створила масштабну фінансову піраміду. Власник компанії, Андрій Смірнов, визнaв наявність суттєвих боргів та використання коштів нових клієнтів для виплат попереднім.
Ситуація з постраждалими
Десятки ошуканих клієнтів звернулися до ЗМІ після того, як не змогли повернути свої заощадження, вкладені в обмінники мережі. Як вказує дослідження, загальна сума збитків постраждалих громадян уже перевищує 10 мільйонів доларів США.
Принципи роботи фінансової піраміди
Андрій Смірнов підтвердив, що фінансова структура тривалий час покривала фінансові зобов’язання виключно за рахунок нових надходжень. Це є класичним механізмом фінансових пірамід, де кошти нових інвесторів спрямовуються на виплати старим.
Сигнали нелегальної діяльності
В розслідуванні виявлено кілька факторів, що вказують на нелегальний характер роботи фінансової мережі, а також свідоме введення клієнтів в оману. Зокрема, було підтверджено, що «Money 24/7» не має необхідної ліцензії для ведення фінансової діяльності, а попередні заяви про роботу під ліцензією партнерської компанії були спростовані в асоціації «ГГЛА».
Системні ризики на ринку
Цей інцидент наголошує на наявності системних ризиків на небанківському фінансовому ринку України, де діяльність напівлегальних обмінників часто залишається поза контролем регуляторів. Високий масштаб збитків, що сягає 10 мільйонів доларів, вказує на те, що українці проявляли довіру до бренду, який, на перший погляд, має тривалу публічну історію.
Подальші дії та потенційні зміни
Наразі правоохоронні органи ще не надали остаточної правової оцінки діяльності «Money 24/7». Подальше розслідування має прояснити кількість постраждалих та можливості повернення втрачених коштів через судові інстанції. Експерти зазначають, що цей прецедент може змусити Національний банк України переглянути правила ліцензування та контролю для приватних валютних мереж, щоб мінімізувати ризики виникнення нових шахрайських схем у futurі.
