Фінансовий моніторинг у нерухомості: роз’яснення Мінфіну України
Вступ
Міністерство фінансів України надало нове роз’яснення щодо застосування правил фінансового моніторингу при операціях з нерухомістю. Ця інформація стала відповіддю на чутки про нові обмеження для громадян і рієлторів.
Діючі правила фінансового моніторингу
Відомство підкреслює, що вже тривалий час діють правила, закріплені в Законі № 361-IX. Вони зобов’язують рієлторів та компанії, які надають послуги з купівлі-продажу або оренди нерухомості (при умові, що плата перевищує 400 тис. грн на місяць), бути суб’єктами первинного фінансового моніторингу.
Необхідність звітності
Важливо зазначити, що рієлтори не зобов’язані інформувати державні органи про всі угоди на суму понад 400 тис. грн. Відомства запевняють, що поширена інформація про «звітування» по кожній такій угоді є неправильною. Натомість рієлтори повинні повідомляти Державну службу фінансового моніторингу тільки про підозрілі операції.
Ризик-орієнтований підхід
З метою створення умов для використання ризик-орієнтованого підходу, були розроблені критерії визначення ризиків, а також затверджене положення щодо фінансового моніторингу суб’єктів, які регулюються Мінфіном.
Оновлення механізмів інформаційної взаємодії
Звернення Міністерства фінансів до рієлторів пов’язане не з новими вимогами, а з оновленням механізмів інформаційної взаємодії з Держфінмоніторингом. Це було зроблено в рамках запуску ІКС «Е-кабінет системи фінансового моніторингу» з 2 лютого 2026 року, що також включає перевірку належного обліку суб’єктів, до яких застосовується Закон № 361-IX.
Необхідність контролю
У Мінфіні спростували інформацію про паралельний контроль угод нотаріусом, оцінювачем та рієлтором. За словами представників Міністерства, оцінювачі не є суб’єктами фінансового моніторингу за законом.
Мета державного регулювання
Міністерство фінансів підкреслює, що метою державного регулювання не є створення надморного адміністративного навантаження на добросовісних учасників ринку, а забезпечення прозорості фінансових операцій та дотримання законодавства у сфері протидії відмиванню доходів.
Висновок
Державні органи запевняють, що нові роз’яснення не передбачають запровадження тотального контролю за всіма угодами з нерухомістю для громадян або рієлторів. Учасники ринку повинні продовжувати свою професійну діяльність, дотримуючись наявних вимог законодавства.
