Національний банк України наклав штрафи на Акордбанк та три небанківські установи

Нацбанк вживає заходів проти порушень у сфері фінансового моніторингу

У лютому 2026 року Національний банк України (НБУ) наклав штрафи на Акордбанк та три небанківські фінансові установи, загальна сума яких становила 12,5 млн грн. Це рішення стало наслідком виявлених порушень вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, запобігання відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення.

Штрафи для Акордбанку та небанківських установ

Згідно з повідомленням регулятора, Акордбанк оштрафований на 3 млн грн за неналежну перевірку клієнтів та відсутність ризик-орієнтованого підходу в організації своїх процедур.

Однією з найбільших сум штрафу в розмірі 9,02 млн грн отримала ТОВ «Фард стандарт». Причинами штрафу стали невиконання вимог щодо первинного фінансового моніторингу, що призвело до серйозних порушень у частині внутрішніх документів та процедур, а також неналежна перевірка клієнтів.

ТОВ «ФК «Енерджі капітал» накладено штраф у 392,7 тис. грн. Причини штрафу пов’язані з недостатнім виконанням вимог щодо внутрішніх документів з фінансового моніторингу та неповнотою надання інформації на запити НБУ.

ТОВ «ФК Магнат» оштрафовано на 85 тис. грн за незабезпечення виявлення та реєстрації фінансових операцій, що підлягають моніторингу, а також за неповідомлення уповноваженого органу про порогову фінансову операцію.

Висновки та перспективи

Ці штрафи свідчать про рішучість Національного банку у забезпеченні дотримання законодавства у фінансовому секторі. В умовах посилення ризиків у сфері фінансових злочинів, регулятор активно працює над тим, щоб фінансові установи дотримувалися вимог, які допомагають запобігти шахрайству і відмиванню коштів.

Фінансові установи мають змогу переглянути свої внутрішні процеси та посилити відповідальність у сфері фінансового моніторингу з метою уникнення подібних санкцій у майбутньому.