Банки США можуть зобов’язати клієнтів надавати дані про громадянство

Зміни у вимогах до відкриття банківських рахунків

Адміністрація США під керівництвом Дональда Трампа розглядає можливість запровадження нових правил, відповідно до яких банки зобов’яжуться збирати інформацію про громадянство своїх клієнтів. Про це повідомляє The Wall Street Journal.

Нові документи для клієнтів

Згідно з інформацією, у разі прийняття нових вимог, банки повинні будуть вимагати від нових та існуючих клієнтів подавати додаткові документи, такі як паспорти, для відкриття банківських рахунків у США.

Контекст для розуміння змін

Цей крок стане частиною ширшої кампанії адміністрації Трампа, спрямованої на протидію нелегальній імміграції. Наразі банки у Сполучених Штатах зобов’язані виконувати правила «знай своїх клієнтів» (KYC), які були запроваджені для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням злочинної діяльності, проте ці правила не включають автоматичного збору інформації про громадянство клієнтів.

Вплив на ринок та клієнтів

Додаткові вимоги щодо документів можуть ускладнити процес відкриття рахунків, зокрема для іноземних громадян. Звертаємо увагу, що на сьогодні банки мають право відкривати рахунки навіть для тих, хто не є громадянами США.

Прийняття нових правил може призвести до зміни цінностей та стратегії банків щодо обслуговування клієнтів, оскільки більша кількість документів для підтвердження особи може викликати труднощі у певних категорій населення.