В Україні запроваджено новий порядок фінансового моніторингу

Оновлений підхід до фінансового моніторингу

З 2 лютого 2026 року в Україні вступив в силу новий порядок фінансового моніторингу, що суттєво змінює наявні механізми виявлення ризикових фінансових операцій та взаємодії між контролюючими органами. Про це повідомила Ніна Южаніна.

Співпраця контролюючих органів

У 2025 році Державна податкова служба (ДПС), Державна служба фінансового моніторингу та Бюро економічної безпеки (БЕБ) підписали тристоронній Меморандум про співпрацю. Документ передбачає посилення обміну інформацією, створення спільних робочих груп та ефективну координацію дій у боротьбі з фінансовими злочинами.

Ризик-орієнтований підхід

З набранням чинності нового порядку фінансового моніторингу, практична реалізація зазначених домовленостей вступила в активну фазу. Нововведення формалізують ризик-орієнтований підхід й розширюють можливості міжвідомчої взаємодії. Це, у свою чергу, дозволить здійснювати якісний обмін інформацією між службами, що відіграє ключову роль у виявленні та запобіганні фінансовим злочинам.

Вплив на бізнес

Очікується, що новий порядок вплине не лише на риторику контролюючих органів, а й на інструменти, що використовуються для контролю за підприємницькою діяльністю. Це може привести до змін у звітності та процедурах для бізнесу, які мають на меті підвищення прозорості фінансових операцій.

Точкові зміни у 2026 році

2025 рік став етапом інституційного оформлення співпраці, тоді як 2026 рік позначається початком фактичної реалізації нових механізмів. Зокрема, запуск нових програм моніторингу та оцінки ризиків дозволить контролюючим органам більш ефективно реагувати на загрози у фінансовій сфері.

У результаті, підприємства, що оперують в Україні, можуть зіткнутися з новими викликами, тому важливо бути готовими до адаптації під нові правила гри на ринку.