Золото та біткоїн: сильний дует для ваших інвестицій

Дослідження Bitwise: результати стрес-тестувань

Аналітики Bitwise Research, що є підрозділом американської інвестиційної компанії Bitwise Asset Management, провели стрес-тести рекомендацій відомого фінансиста Рея Даліо. Зокрема, вони перевірили доцільність виділення 15% інвестиційного портфеля на золото та біткоїн.

Висновки з аналізу

Результати дослідження свідчать про те, що золото та біткоїн найефективніші не у відриві одне від одного, а в комбінації. Поєднання цих активів може створювати оптимальний баланс між «захистом» в періоди ринкових обвалів та «прискоренням» під час економічних відновлень.

Ринкові обвал і їх вплив

Аналіз великих падінь на фондовому ринку за останнє десятиліття, включно з кризами 2018, 2020, 2022 років та періодом торговельної війни 2025 року, показав, що золото є найкращим активом для амортизації втрат у ці складні часи.

Незважаючи на значну волатильність біткоїна під час криз, він здатен показувати надзвичайну прибутковість у періоди ринкового відновлення.

Стратегія інвестування

Експерти підкреслюють, що, оскільки точно передбачити момент ринкового розвороту неможливо, найбільш ефективною стратегією буде комбінування обох активів у портфелі. Портфель, що включає як золото, так і біткоїн, демонструє коефіцієнт Шарпа на рівні 0,679, що є майже втричі вищим, ніж у традиційного портфеля 60/40 (0,237) та суттєво перевищує показник портфеля лише із золотом (0,436).

Висновок експертів Bitwise

Згідно з висновками аналітиків, золото надає захист в періоди спаду, тоді як біткоїн здатен забезпечити суттєвий ривок під час відновлення економіки. Визначати, який з активів кращий — золото чи біткоїн — не має сенсу. Правильна відповідь, за словами аналітиків Bitwise, полягає в спільній інвестиції в обидва активи.

Нагадаємо, що диверсифікація портфеля — ключ до зменшення ризиків та підвищення потенційної дохідності під час коливань ринку.