Криптовалютне шахрайство у 2025 році: рекордні збитки та нові технології
Рекордні масштаби шахрайства у криптовалютному секторі
Згідно з оцінкою аналітичної компанії Chainalysis, у 2025 році криптовалютні шахраї ограбували інвесторів на близько $17 млрд. Це стало рекордом за всю історію спостережень, що свідчить про суттєве зростання як масштабів, так і технологічної складності злочинних схем.
Основні види шахрайства
У звіті Chainalysis акцентується на тому, що найбільший внесок у зростання загальних збитків забезпечило шахрайство з підміною особи. Відзначено, що обсяги коштів, які потрапили до таких схем, зросли на 1400% у річному вимірі, а середній розмір шахрайського платежу збільшився з $782 до $2764.
Технологічні інновації у злочинності
Chainalysis зазначає, що шахрайські операції стають все індустріалізованішими. Кримінальні мережі активно використовують фішинг як послугу, технології дипфейків, інструменти на базі штучного інтелекту, а також професійні канали відмивання коштів, що значно знижує бар’єри для організації масштабних атак.
Використання штучного інтелекту
Окрему увагу в звіті приділено використанню технологій штучного інтелекту. За оцінками експертів, шахрайські схеми, пов’язані з ШІ-інструментами, в середньому приносили $3,2 млн на одну операцію, що в 4,5 рази більше, ніж у традиційних випадках шахрайства, які приносять близько $719,000.
Географія криптозлочинності
Також аналітики Chainalysis виявили зміцнені зв’язки криптозлочинності в регіонах Східної та Південно-Східної Азії. Зокрема, в Камбоджі та М’янмі зафіксовані випадки, коли жертв торгівлі людьми примушують до участі у шахрайських схемах.
Контрзаходи та прогноз на 2026 рік
Незважаючи на зростання злочинної активності, 2025 рік став також періодом посилення заходів з протидії таким злочинам. За даними Chainalysis, правоохоронні органи вдалося конфіскувати не менш ніж $14 млрд, включаючи відомі випадки у Великобританії та розслідування справ проти транснаціональних злочинних груп.
Аналітики очікують, що загальна сума вкрадених коштів у 2025 році може перевищити $17 млрд у зв’язку з виявленням нових незаконних адрес. Прогнозують, що у 2026 році шахрайські схеми продовжать еволюцію, комбінуючи штучний інтелект, соціальну інженерію та складну фінансову інфраструктуру.
