Блокування рахунків: ключові проблеми та звернення споживачів у 2025 році

Тема блокування рахунків: аналіз звернень до НБУ

У третьому кварталі 2025 року Національний банк України (НБУ) зафіксував значний об’єм звернень від споживачів фінансових послуг, із яких питання блокування та арештів рахунків стало однією з найгостріших проблем. Це підтверджується даними зі Звіту щодо роботи зі зверненнями споживачів за вказаний період.

Статистика звернень

За третій квартал 2025 року НБУ опрацював 6 945 письмових звернень. Найпоширеніші питання відносились до діяльності банків.

Також було оброблено 7 804 усних звернення, з яких 1 982 стосувались діяльності діючих банків. При цьому 934 зі всіх усних запитів (що становить 47%) стосувались блокування та арештів рахунків.

Динаміка звернень у порівнянні з попередніми кварталами

У порівнянні з другим кварталом, кількість письмових звернень зросла на 197, а от кількість дзвінків до контакт-центру зменшилась на 558. Частка звернень з ознаками порушень у державних банках становила 2%, тоді як у приватних та іноземних банках – по 1,4%.

Причини блокування рахунків

Національний банк України зазначає, що блокування рахунків або розірвання ділових відносин здебільшого відбувається у випадках, коли банк виявляє підозрілі фінансові операції. Такі ситуації виникають, коли операції не відповідають відомостям про клієнта та його діяльність. У таких випадках служба внутрішнього фінансового моніторингу вимагає від споживачів надання додаткових документів або пояснень для оцінки ситуації.

Ненадання зазначених даних може призвести до блокування рахунків і стане підставою для розірвання ділових відносин з банком.

Рекомендації НБУ для споживачів

У разі блокування рахунку НБУ надає такі рекомендації споживачам:

• Звертайтеся до вашого банку для з’ясування причин блокування;
• Надавайте всі запитані документи та пояснення у найкоротші терміни;
• У разі необхідності, звертайтеся до НБУ для отримання консультацій і підтримки.

Дотримання цих простих порад може допомогти уникнути проблем з блокуванням рахунків і забезпечити стабільність у фінансових відносинах.