Суперечка між НБУ та РВС БАНК: штраф за порушення фінмоніторингу

Передумови справи

Національний банк України (НБУ) планує відстоювати законність накладених санкцій на АТ «РВС БАНК», у рамках судового процесу. Регулятор запевняє, що фінансова установа вчинила порушення, пов’язані з фінансовим моніторингом. У відповідь на це, банк оскаржує рішення НБУ, вимагаючи скасування штрафу.

Фон суперечки

Проблема виникла в жовтні 2025 року, коли НБУ наклав штраф у розмірі 3 800 000 гривень на «РВС БАНК» за результати нагляду. Порушення стосувалося виконання ключової законодавчої норми — закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».

Причини накладення штрафу

Згідно з інформацією НБУ, «РВС БАНК» належно не дотримувався ризик-орієнтованого підходу у своїй діяльності. Це означає, що банк недостатньо уважно аналізував ризики своїх клієнтів, що призвело до недоліків у виявленні підозрілих фінансових операцій.

Наслідки для фінансового сектору

Така ситуація є важливою не лише для обох сторін, а й для всієї фінансової системи України. Порушення норм фінансового моніторингу може потягти за собою серйозні наслідки, включаючи зниження довіри до банківського сектора та його учасників. Питання відповідальності за дотримання законодавства з фінансового моніторингу стає дедалі актуальнішим у світлі глобальних викликів, таких як відмивання коштів і фінансування тероризму.

Перспективи та подальші кроки

Ситуація ще більше ускладнюється тим, що остаточне рішення у цій справі прийматиме суд. Залежно від його висновків, можна очікувати, що або НБУ підтвердить свої дії, або ж «РВС БАНК» отримає можливість скасувати штраф.