Національна поліція України викрила організовану злочинну групу, що грабувала банки

Викриття злочинного угруповання

Національна поліція України повідомила про успішне припинення діяльності організованого злочинного угруповання, яке діяло у період з 2023 по 2024 рік. Зловмисники спеціалізувалися на грабежах банківських установ через систему еквайрингу, викравши понад 13 мільйонів гривень, користуючись прогалинами в автоматичній обробці транзакцій.

Оперативна схема злочинців

Зловмисники розробили хитромудру схему, що базувалася на маніпуляциях із POS-терміналами. Учасники групи реєстрували фіктивні фізичні особи-підприємці (ФОПи) на підставних осіб, відомих як «дропи», та отримували термінали для безготівкових розрахунків у банках.

Процес відбувався наступним чином: злочинці проводили платежі за неіснуючі товари, а згодом ініціювали операції «повернення коштів». Завдяки особливостям банківських протоколів повернення коштів клієнту відбувалося за рахунок банку ще до фактичного списання з рахунку «продавця». У результаті, банк компенсував кошти, які фактично викрадалися.

Легалізація викрадених коштів

Здобуті гроші злочинці легалізовували через конвертацію у криптовалюту, а потім обмінювали їх на готівку, зокрема, через P2P-торгівлю на криптобіржах. Це ускладнювало їх виявлення та затримання.

Затримання та звинувачення

До складу злочинного угруповання входили четверо осіб: організатор і три виконавці, серед яких реєстратор ФОПів, вербувальник «дропів» та фахівець із криптообміну. Правоохоронці провели понад 30 обшуків, під час яких було вилучено докази їх злочинної діяльності.

Наразі всім чотирьом фігурантам було повідомлено про підозру у шахрайстві за частиною 5 статті 190 Кримінального Кодексу України та відмиванні доходів, отриманих злочинним шляхом, за частиною 3 статті 209. Зловмисникам загрожує покарання до 12 років ув’язнення з конфіскацією майна.