Національний банк України оштрафував фінансові установи на суму 38,5 млн грн

Ситуація в українському фінансовому секторі

У жовтні 2026 року Національний банк України (НБУ) наклав штрафи у розмірі 38,563 млн грн на два банки та три небанківські фінансові установи. Найбільше стягнення отримали Сенс Банк на суму 25 млн грн та Ощадбанк — 10 млн гривень.

Причини штрафів

Регулятор виявив значні порушення у фінансовому моніторингу, перевірці клієнтів та дотриманні валютного законодавства. Основні порушення включали:

• Сенс Банк: Штраф у 25 млн грн за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу. Це передбачає оцінювання ризиків клієнтів і фінансових операцій.
• Ощадбанк: Штраф у розмірі 10 млн грн за недоліки в перевірці клієнтів та несвоєчасну подачу інформації регулятору.
• Ломбард «Кредит Юкрейн»: Штраф на 2,747 млн грн за організаційні недоліки в первинному фінансовому моніторингу та порушення валютного законодавства.
• Фінансова компанія «АРТУА»: Штраф у 799 тис. грн за неналежну перевірку клієнтів.
• Фінансова компанія «ФІНОФІС»: Найменший штраф у 17 тис. грн за неподання статистичної звітності.

Зростання відповідальності фінансових установ

За даними народної депутатки Ольги Василевської-Смаглюк, з 2022 по 2025 роки НБУ наклав 88 штрафів на банки на загальну суму 1,18 млрд грн та 213 штрафів на небанківські фінансові установи на 464 млн грн. Також були анульовані дев’ять ліцензій і ліквідовано два банки.

Висновки та коментарі

Ольга Василевська-Смаглюк підкреслила, що фінансовий моніторинг став важливою частиною контролю за фінансовими операціями та наголосила на потребі зрозумілих і однакових правил для всіх учасників ринку. У жовтні 2026 року НБУ вживав заходів, що підтверджують його готовність боротися з порушеннями в фінансовому секторі.

Загалом, ситуація свідчить про зростаючу відповідальність фінансових установ за дотримання норм фінансового моніторингу та валютного законодавства, що може позитивно вплинути на загальну стабільність фінансової системи країни.