Британські фінансові установи закрили понад 238 тисяч рахунків через підозри у відмиванні коштів
Зростання кількості закритих рахунків
Британські фінансові установи у 2025 році закрили 238,396 рахунків, підозрюваних у використанні для операцій грошових мулів. Про це свідчить звіт британського фінансового регулятора FCA (Financial Conduct Authority).
Тенденція на ринку
Кількість закритих рахунків через такі підозри зростає третій рік поспіль. Для порівняння, у 2023 році було закрито 184,935 рахунків, у 2024 – 233,269, а у 2025 – знову рекордна кількість 238,396. Загалом, за три роки, було закрито 656,600 рахунків, що свідчить про зростаючу проблему.
Що таке грошові мули?
Грошові мули – це особи або організації, рахунки яких використовуються для отримання, переказу або приховування коштів, отриманих злочинним шляхом. За даними FCA, майже половина закритих підозрілих рахунків були закриті протягом першого року їх існування. Однак ряд рахунків у традиційних банках залишався активним більше двох років до закриття.
Складні механізми відмивання
Регулятор також вказав на наявність організованих структур, а не лише изольованих випадків. Аналіз 140 справ показав, що злочинні кошти зазвичай проходять через 2–5 рахунків перед переведенням в готівку. Найчастіше останнім етапом «відмивання» є карткові платежі.
Величезні масштаби фінансових злочинів
За оцінками британського Національного агентства з боротьби зі злочинністю (National Crime Agency), щорічно у Великій Британії або через британські компанії відмивається понад £100 мільярдів. Грошові мули виступають одним із механізмів переміщення цих коштів.
Реакція регулятора
FCA відзначає зростаючу активність фінансових установ у виявленні та блокуванні таких рахунків, але вказує, що цих зусиль недостатньо. Тому регулятор спільно з правоохоронними органами посилює обмін інформацією, щоб виявляти не лише окремі рахунки, а й цілі мережі, через які проходять злочинні кошти.
Висновки
Розвиток ситуації з грошовими мулів у Великій Британії підкреслює необхідність більш ефективного контролю і співпраці між різними відомствами для протидії фінансовим злочинам.