Нові технічні стандарти AMLA: як це вплине на платіжні системи та криптовалюти

Введення нових стандартів AMLA

Народна депутатка Василевська-Смаглюк повідомила про початок опитування, ініційованого Європейським управлінням з протидії відмиванню коштів (AMLA), яке стосується платіжних установ і компаній електронних грошей. Метою даного опитування є збір інформації для розробки нових технічних стандартів, що плануються до ухвалення до кінця року.

Що таке центральний контактний пункт (CCP)?

Центральний контактний пункт (CCP) – це механізм, котрий дозволяє національним регуляторам вимагати від іноземних платіжних або e-money компаній, які працюють на їх території без місцевих представництв, призначити зареєстрованого представника.

Головним завданням CCP є забезпечення дотримання місцевих норм боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT), а також взаємодія з національними наглядовими органами. Даний механізм функціонує з 2015 року і в 2024 році був розширений також на криптовалютні компанії.

Ново введені технічні стандарти

Проект нових технічних стандартів має на меті визначити ключові аспекти взаємодії з криптокомпаніями та їхній статус відповідно до регламенту Market in Crypto-Assets (MiCA). Цей регламент дозволяє ліцензованій криптовалютній компанії в одній з країн ЄС надавати свої послуги в усіх 27 державах ЄС без необхідності створення окремих юридичних осіб у кожній країні.

Потенційні ризики

Директор італійської фінансової розвідки Енцо Серата висловив занепокоєння, що нові правила можуть ослабити локальну співпрацю в сфері AML. Це може стати особливою проблемою для великих ринків, де криптокомпанії можуть отримувати ліцензії у менших країнах ЄС, а основну діяльність вести в інших державах. У таких умовах фінансовим розвідкам доведеться значно посилювати транскордонну співпрацю для виявлення підозрілих транзакцій, що відбуваються через компанії з іноземними ліцензіями.

Наступні кроки після опитування

Після завершення збору даних, AMLA планує опублікувати звіт з основними висновками та почати формування фінальної версії нових стандартів.

Підсумки

Зважаючи на те, що зміни в регуляції можуть суттєво вплинути на діяльність платіжних систем та криптовалют в Європі, важливо спостерігати за подальшими розробками, які можуть вплинути на функціонування міжнародних фінансових ринків.