Нові правила фінансового моніторингу: що зміниться для українців?

Вступ до нових правил фінансового моніторингу

З 14 серпня 2026 року в Україні вступили в силу нові правила фінансового моніторингу, які значно змінюють підходи банків до перевірки клієнтів. Завдяки цим змінам банки отримують можливість застосовувати більш жорсткі механізми контролю за фінансовими операціями фізичних та юридичних осіб, а також ФОПів (фізичних осіб – підприємців).

Основні зміни та особливості перевірок

Під новими правилами банки зобов’язані більше уваги звертати на ризикові операції, а також проводити детальніші перевірки діяльності своїх клієнтів. Основна мета цих змін – запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Так, особливу увагу банки приділятимуть:

• переведенням великих сум коштів;
• частим і безпідставним переказам;
• операціям, пов’язаним з незрозумілими бізнес-моделями;
• особистим та корпоративним рахункам, з якими не проводились операції протягом тривалого часу.

Кого перевірятимуть в першу чергу?

Насамперед під жорсткіший контроль потраплять підприємці та бізнеси, які здійснюють трансакції з ризиковими sektorи економіки. Проте це не означає, що звичайні громадяни залишаться поза увагою. Всі операції, що викликатимуть питання у банківських працівників, також можуть стати об’єктом перевірки.

За яких умов можуть призупинити операцію?

Банки можуть призупинити фінансові операції або запитувати документи у клієнта, якщо:

• сумма переказу перевищує звичні обсяги;
• клієнт не може надати достатньо інформації про джерела походження коштів;
• відбуваються підозрілі або незвичні фінансові рухи.

Висновок

Нові вимоги фінансового моніторингу стосуються не тільки бізнесу, а й звичайних українців. Важливо розуміти, які операції можуть викликати підозри, та бути готовими надати пояснення або документи, якщо це стане необхідним. Залишайтесь обізнаними та підготовленими до нових викликів у фінансовій сфері, щоб уникнути можливих незручностей під час проведення фінансових операцій.