FATF виділяє Україну серед світових юрисдикцій у сфері криптовалют

Україна в списку FATF: значимість крипторинку

Фінансова група FATF (Financial Action Task Force) підтвердила важливість українського ринку криптовалют, включивши країну до списку 30 юрисдикцій з найбільшим обсягом використання віртуальних активів в світі. Як зазначає народний депутат Ольга Василевська-Смаглюк, це свідчить про те, що міжнародна спільнота вважає ринок в Україні достатньо значущим для окремого аналізу.

Прогрес у впровадженні стандартів

Згідно зі звітом FATF, українська сторона вже демонструє певний прогрес у забезпеченні виконання міжнародних стандартів. Одним із важливих досягнень є імплементація так званого Travel Rule, що вимагає від провайдерів послуг з віртуальних активів передавати інформацію про відправників та отримувачів криптопереказів.

Недоліки в українському законодавстві

Попри досягнення, FATF вказує на низку недоліків у регулюванні українського крипторинку:

• Затримка в ухваленні законодавства: Закони про ліцензування та реєстрацію криптокомпаній досі не прийняті, що заважає запуску повноцінного робочого режиму.
• Відсутність практичних перевірок: На момент опитування Україна не надала відомостей щодо перевірок учасників ринку чи вжитих заходів впливу.
• Непоширення вимог до стейблкоїнів: В Україні ще не встановлені специфічні вимоги до емітентів стейблкоїнів.

Ці аспекти свідчать про те, що попри звичайний рух до формалізації міжнародних стандартів, Україні ще належить побудувати ефективну систему регулювання.

Сигнали FATF про необхідність активної дії

Сигнали, що надходять з FATF, акцентують увагу не лише на ухваленні законів, а й на практичній дії державних органів. Важливо, аби Україна не тільки відповідала на міжнародні запити, але й демонструвала реальні дії: видаючи ліцензії, перевіряючи компанії, виявляючи нелегальні гравці та контролюючи ризики відмивання коштів.

Важливість нагляду для міжнародного ринку

Міжнародний ринок віртуальних активів має транскордонний характер, що робить нагляд критично важливим. Якщо одна юрисдикція не контролює своїх учасників, це може призвести до використання цієї юрисдикції шахрайськими компаніями або особами.

Перспективи для України

Некоторі з найближчих пріоритетів України включають:

• Запуск системи ліцензування криптокомпаній;
• Визначення уповноваженого органу для нагляду;
• Встановлення вимог до стейблкоїнів;
• Запуск ризик-орієнтованих перевірок учасників ринку.

Крім того, важливим є практичне застосування Travel Rule: регулятори повинні підтвердити, що криптобіржі дійсно дотримуються вимог щодо збору, зберігання та передачі інформації про учасників операцій.

Перспективи законодавства про криптоактиви

Раніше повідомлялося, що Верховна Рада планує ухвалити законопроєкт про віртуальні активи у серпні 2026 року, який має на меті врегулювати ринок криптоактивів в Україні та визначити правила оподаткування для фізичних і юридичних осіб.