Зобов’язання України щодо фінансових реформ у співпраці з МВФ

Зобов’язання України в рамках програми з МВФ

У рамках нової програми з Міжнародним валютним фондом (МВФ) Україна зобов’язалася до суттєвих змін у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML/CFT). Ці зобов’язання закріплені в Меморандумі про економічну та фінансову політику, що є частиною програми з МВФ.

Ризик-орієнтований підхід до перевірки політично значущих осіб

Національний банк України (НБУ) планує впровадити ризик-орієнтований підхід до перевірки політично значущих осіб (PEP). Це дозволить банкам працювати більш ефективно, зосереджуючи ресурси на реальних ризиках, що відповідає рекомендаціям Групи розвитку фінансових дій (FATF).

Народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк зазначила, що цей крок спрямований на вирішення проблем, пов’язаних із обслуговуванням осіб з РЕР-статусом у фінансових установах, а також на усунення аргументів тих, хто виступає за скасування довічного статусу РЕР для посадовців.

Реформа системи розкриття бенефіціарів

Крім цього, уряд України взяв на себе зобов’язання провести реформу системи розкриття інформації про кінцевих власників бізнесу. Це дозволить підвищити прозорість державних закупівель і допоможе виявляти можливі конфлікти інтересів на ранніх етапах угод.

Поширення функціоналу AML-системи

Фінансовий моніторинг також планується підключити до боротьби з податковими злочинами. Раніше система стеження за підозрілими фінансовими операціями функціонувала здебільшого проти відмивання коштів, але тепер її збираються використовувати для виявлення податкових махінацій.

Оцінка відповідності стандартам FATF

Державна служба фінансового моніторингу України вже пройшла оцінку відповідності стандартам FATF за підтримки МВФ. До кінця березня 2026 року уряд має підготувати план дій для усунення виявлених ризиків, що залишилися після оцінки.

Висновки

Зобов’язання України в рамках програми з МВФ демонструють серйозний намір країни до реформування фінансової системи, протидії корупції та підвищення прозорості у бізнесі. Ці зміни, якщо будуть реалізовані ефективно, можуть значно покращити інвестиційний клімат в Україні.