Рада Європи проти закону 15111-д: перешкода для фінансового моніторингу в Україні

Рада Європи закликає українського президента

Рада Європи висловила стурбованість і закликала Президента України не підписувати законопроект 15111-д, ухвалений парламентом. Цей документ суттєво послаблює вимоги фінансового моніторингу для осіб зі статусом РЕР (політично значущих осіб), які включають чинних і колишніх високопосадовців.

Коментарі експертів

Ольга Василевська-Смаглюк, голова підкомітету з питань платіжних систем та протидії відмиванню коштів, підтвердила цю позицію в своєму телеграм-каналі, заявивши, що документ містить принаймні дві проблемні зміни, які суперечать міжнародним стандартам, зокрема рекомендаціям FATF та директивам ЄС.

Стан фінансового моніторингу

Прихильники закону стверджують, що РЕРи зазнають дискримінації в банківському обслуговуванні. Проте, Національний банк України (НБУ) заявив, що не отримував скарг на необґрунтовані відмови в обслуговуванні колишніх державних службовців.

Згідно з даними Держфінмоніторингу, кількість повідомлень про підозрілі операції РЕРів скоротилася з 25 тисяч у 2021 році до 13,5 тисяч за перше півріччя 2026 року. У травні 2026 року було зафіксовано всього 9 відмов в обслуговуванні, що є незначною цифрою на фоні тисяч повідомлень про підозрілі операції.

Майбутні виклики

З набранням чинності регламенту ЄС 2024/1624 у січні 2027 року, будь-яке відхилення від міжнародних стандартів матиме серйозні наслідки. За словами представників Ради Європи, відхилення від ризик-орієнтованого підходу може погіршити оцінку країни з боку FATF і вплине на можливість України приєднатися до системи SEPA, що є важливою умовою в рамках Ukraine Plan.

Заклик до дій

Представники Ради Європи однозначно рекомендують Президентові не підписувати закон у його поточній редакції. Вони підкреслюють важливість дотримання міжнародних стандартів фінансового моніторингу для забезпечення стабільності та прозорості фінансової системи України.