Національний банк України зобов’язав банки перевіряти підрядників

Нова постанова НБУ

Національний банк України (НБУ) затвердив постанову, що зобов’язує банки здійснювати перевірку своїх підрядників та контрагентів, які надають критично важливі послуги. Цей документ, прийнятий 30 червня, був оприлюднений регулятором раніше, 26 травня.

Введення поняття ТРSP-постачальник

В рамках нової постанови введено термін “третя сторона-постачальник послуг” (Third-Party Service Provider або ТРSP-постачальник). Це фізична чи юридична особа, яка співпрацює з надавачами фінансових платіжних послуг і чия діяльність є критично важливою для забезпечення цих послуг.

Прикладами ТРSP-постачальників є підрядники з кібербезпеки, постачальники енергоресурсів, інтернет-провайдери, а також ІТ-компанії, що відповідають за розробку та обслуговування мобільних застосунків банків.

Виключення з правил

До ТРSP-постачальників, які не є об’єктом даної постанови, відносяться компанії, що надають послуги, які не є критично важливими для роботи фінансових установ.

Управління ризиками

Банки та інші фінансові установи зобов’язані запровадити систему управління ризиками, пов’язаними з ТРSP-постачальниками, та регулярно оцінювати своїх контрагентів.

Оцінка ТРSP-постачальників буде охоплювати перевірку наявності зв’язків з країною-агресором, а також перевірку відповідності до санкційних списків. У разі виявлення таких зв’язків, банки повинні терміново розірвати співпрацю.

Ділова репутація

Значну увагу в постанові приділено оцінці ділової репутації ТРSP-постачальників. Фінансові установи мають проводити такі перевірки як перед початком співпраці, так і протягом всього терміну дії договірних відносин. Хоча законодавство не вимагає автоматичного розірвання угоди у випадку виявлення непоганих репутацій, фактично це ускладнить співпрацю банків з такими контрагентами.

Підвищення вимог

Згідно з новими вимогами, банкам доведеться оцінювати ризики співпраці з ТРSP-постачальниками й відповідно або розірвати угоду, або добитися дотримання ними тих же репутаційних норм, які застосовуються до банків. Це також передбачає необхідність закладення належного обсягу капіталу під ці ризики.

Вимоги Міжнародного валютного фонду

Впровадження системи управління ризиками для третіх сторін є важливим кроком у рамках співпраці України з Міжнародним валютним фондом, що посилює фінансову стабільність країни. Ця програма була затверджена 26 лютого 2026 року.