Національний банк України виявив порушення на ринку готівкової валюти
Системні порушення на ринку готівкової валюти
Національний банк України (НБУ) в результаті перевірок небанківських фінансових установ оприлюднив перелік системних порушень, виявлених на ринку готівкової валюти. Як зазначає інформаційний ресурс Ligazakon.net, НБУ надав детальні роз’яснення щодо усунення цих порушень з метою забезпечення прозорості у фінансовому секторі.
Неправомірні відмови у проведенні валютних операцій
Одним із найрезонансніших порушень стало неправомірне відмовлення клієнтам у проведенні операцій з використанням справжніх банкнот іноземної валюти. Відмітимо, що ці банкноти відповідають офіційним описам, наданим іноземними центробанками. Це свідчить про значні зловживання в процедурі обміну.
Порушення касової дисципліни
Також виявлено численні порушення в касовій дисципліні, які включають:
- Відмову касирів видавати готівку або чеки РРО одночасно з проведенням операції;
- Ігнорування вимог надання розрахункових документів протягом транзакції;
- Обмін валют без фізичної присутності клієнта.
Недостатній контроль та відеофіксація
Критичні зауваження НБУ стосуються систем відеоконтролю, які повинні фіксувати процес приймання-передавання грошей та видачі чеків. Перевірки виявили:
- Відсутність 14-денних архівів відеозаписів;
- Неякісну фіксацію без зазначення дати та часу;
- Факти роботи обмінників при несправному відеообладнанні.
Запобігання маніпуляціям з валютними операціями
Окрему увагу НБУ звертає на неприпустимість штучного дроблення валютних операцій, коли великі суми поділяються на менші з метою уникнення процедур фінансового моніторингу. Важливо, щоб установи негайно провели навчання персоналу, посилили внутрішній контроль та забезпечили технічну відповідність приміщень відповідно до встановлених норм.
Підсумок
Неухильне дотримання вказаних правил є обов’язковим для всіх ліцензіатів, які працюють у сфері торгівлі валютними цінностями. Набір заходів, запропонованих НБУ, має на меті підвищення прозорості та надійності фінансового ринку України.
