НБУ звинуватив термінали EasyPay та City24 у зловживаннях із готівкою

Неприємні звинувачення для найбільших мереж терміналів

Національний банк України (НБУ) почав розслідування проти найбільших мереж терміналів самообслуговування (ПТКС), а саме EasyPay та City24, підозрюючи їх у можливих випадках відмивання грошей. За даними, що наводить Економічна правда, через ці мережі щомісяця проходить готівка на суму, що еквівалентна близько $1 мільярда.

Штрафи за порушення фінансового моніторингу

У травні 2026 року НБУ наклав рекордні штрафи у розмірі 135 мільйонів гривень на кожну з компаній-власників терміналів: ТОВ “ФК “Контрактовий дім” (EasyPay) та ТОВ “Свіфт Гарант” (City24). Ці штрафи були накладені за порушення вимог фінансового моніторингу. Окрім фінансових санкцій, Нацбанк також планує впровадження нових регуляторних змін, які можуть суттєво посилити контроль за цими мережами.

Активація перевірок та аналітика аномалій

Комплексні перевірки, здійснені регулятором з залученням правоохоронних органів, підтвердили, що термінали можуть служити джерелом для “чорної” готівки, що надходить у фінансову систему. Було виявлено, що мережі зловживали спрощеними процедурами фінансового моніторингу, особливо для малих операцій (до 5000 гривень), а в деяких випадках не вимагаювали підтвердження особи через мобільний телефон.

Статистичний аналіз транзакцій

За інформацією, близько 95% усіх транзакцій у мережах EasyPay та City24 складають поповнення банківських рахунків, зокрема карток monobank. Належного фінансового моніторингу під час цих операцій не здійснювалося, оскільки термінали складали свої обов’язки на банки, а останні йшли в свою чергу до терміналів. Виявлені також випадки самоінкасації без потрібних дозволів.

Контроль на ринку терміналів

EasyPay та City24 контролюють приблизно 70% ринку платіжних терміналів в Україні, маючи понад 45 тисяч апаратів. Власниками EasyPay є брати Олексій і Антон Авраменки, в той час як City24 належить Сергію Горбаню.

Скромні фінансові результати на фоні мільярдних оборотів

Значні обсяги грошових обігових коштів не відповідають заявленим прибуткам компаній. За 2025 рік дохід EasyPay склав 2,11 мільярда гривень з чистим прибутком 118 мільйонів гривень, тоді як City24 отримав 1,59 мільярда гривень доходу і лише 5,21 мільйона гривень чистого прибутку.

Наслідки та плани Нацбанку

НБУ наголосив на необхідності більшого контролю за ринком терміналів. Предметом нових регуляторних ініціатив буде запровадження обов’язкової ідентифікації клієнтів за допомогою фото- та відеофіксації, а також встановлення жорстких обмежень на кількість і суми операцій, які можна буде проводити через термінали самообслуговування.

Відповідь компанії «Асканія»

У відповідь на звинувачення, група компаній «Асканія», до якої входить City24, повідомила, що на сьогодні немає документально підтверджених фактів задоволення звинувачень, а також кримінальних проваджень, пов’язаних із зазначеними подіями.