Національний банк України вдосконалює наглядові функції у фінансовому секторі

Оновлення нормативної бази НБУ

Національний банк України (НБУ) затвердив значні зміни до порядку організації та проведення нагляду у сферах фінансового моніторингу, валютного нагляду, а також контролю за реалізацією санкцій. Відповідно до заяви пресслужби регулятора, ці нововведення мають на меті підвищити ефективність нагляду та імплементувати європейські директиви, прагнучи привести нормативну базу у відповідність з чинним законодавством України.

Ключові зміни в наглядовій діяльності

Реформа НБУ передбачає ряд значних нововведень, які стосуються як банківського сектору, так і небанківських фінансових установ:

1. Перевірки та нагляд: НБУ затвердив чіткі правила чергування виїзних перевірок та безвиїзного нагляду з урахуванням рівня ризику для банків. Оцінка ризику здійснюється щоквартально і під час важливих змін, таких як зміни в керівництві банків.
2. Спрощення подачі планів: Введено нові правила для спрощення подання планів дій після безвиїзного нагляду. Тепер банки можуть подавати плани незалежно від специфікацій, що раніше стосувалися тільки окремих установ.
3. Розширення електронних підписів: Дозволено підписувати електронні документи за допомогою удосконаленого електронного підпису, що сприятиме підвищенню прозорості у комунікаціях.
4. Довгострокові норми: Норми, що були запроваджені під час воєнного стану, тепер застосовуватимуться постійно. Це стосується загальних процедур проведення позапланових перевірок.
5. Процедури оскарження: Визначено порядок оскарження професійних суджень НБУ, що покликано забезпечити більшу прозорість у прийнятті рішень.
6. Оздоровлення перевірок: Визначено особливості проведення перевірок під час воєнного стану, зокрема, у разі отримання попереджувального сигналу про тривогу.
7. Повідомлення про санкції: Врегульовано процедури і терміни, пов’язані з інформуванням банків про рішення щодо порушень у фінансовому моніторингу.
8. Актуалізація форм: Встановлено нові вимоги до заповнення типових форм банками, зокрема, забезпечено додатковий час для їх адаптації.

Резюме

На думку НБУ, ці нововведення суттєво підвищать ефективність розгляду питань фінансового моніторингу, валютного нагляду та контролю за спеціальними економічними заходами—санкціями. Це, у свою чергу, сприятиме покращенню загальної якості наглядової діяльності та інтеграції України в міжнародний фінансовий простір.