Зміни у законодавстві щодо фінансового моніторингу політично значущих осіб в Україні

Нові ініціативи у фінансовому моніторингу

В Україні готуються значні зміни в законодавстві, що стосується фінансового моніторингу, які мають на меті зменшити кількість безпідставних відмов банків у наданні послуг політично значущим особам (PEP). Законопроєкт № 15252 пропонує запровадження єдиного державного порядку оцінки ризиків для таких клієнтів.

Вимоги до банків щодо прозорості

Згідно з новими нормами, банки зобов’язані відмовитися від практики автоматичного блокування рахунків або відмов у обслуговуванні PEP без належного обґрунтування. Це означає, що в разі відмови у наданні фінансових послуг, банки повинні надати письмове пояснення причини такої відмови протягом п’яти робочих днів.

Механізм оскарження рішень банків

Законопроєкт також включає механізм оскарження рішень фінансових установ. Якщо клієнт вважатиме дії банку необґрунтованими, він матиме право звернутися до державного регулятора. Регулятор зобов’язується розглянути таку скаргу протягом 30 днів та надати обґрунтований висновок.

Ставлення НБУ до PEP

Національний банк України (НБУ) зазначив, що фінансові установи не повинні формально підходити до обслуговування політично значущих осіб, членів їхніх сімей та осіб, пов’язаних із ними. Клієнти не повинні автоматично відноситися до категорії високого ризику лише через їх статус, а також не повинні безпідставно обмежувати доступ до фінансових послуг.

Висновки

Ці зміни можуть суттєво поліпшити доступ політично значущих осіб до фінансових послуг в Україні, підвищуючи рівень прозорості та відповідальності фінансових установ. З ухваленням цих норм, державні органи сподіваються забезпечити більш справедливі умови для всіх учасників ринку.