Нові правила фінансового моніторингу для великих готівкових транзакцій в Україні

Аналіз ризикових готівкових операцій

Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг) розпочала детальний аналіз операцій з готівкою, пов’язаних з придбанням дорогої нерухомості, елітних автомобілів та аналогічного майна преміум-класу. Про це повідомив голова відомства Філіп Пронін у своєму телеграм-каналі напередодні.

Фокус на дорогих активах

За словами Проніна, основна увага зосереджена не на побутових покупках чи звичайних заощадженнях громадян, а на великих сумах, які використовуються для придбання активів високої вартості. Наприклад, придбання елітного автомобіля вартістю $100 тисяч (понад 4,3 мільйона гривень) має вимагати чіткого підтвердження джерел коштів.

Оцінка ризиків і джерел коштів

Держфінмоніторинг визначає нові маркери ризику, зокрема, випадки внесення готівки через різні банківські установи, при цьому використовуючи однакові документи про доходи. Пронін зазначив, що відомство досліджує загальну картину: суми, частоту, зв’язки між операціями та реальне походження коштів. Це дозволяє виявити потенційні ризики і запобігти відмиванню коштів.

Готівка як не порушення

Голова Держфінмоніторингу підкреслив, що сама наявність готівки не є порушенням. Тим не менш, у випадку великих сум, призначених для купівлі дорогого майна, необхідно чітко зазначити і підтвердити походження цих коштів.

Оновлення правил фінансового моніторингу

З 2 лютого 2026 року в Україні почав діяти новий порядок фінансового моніторингу, який суттєво змінює підхід до виявлення ризикових операцій та взаємодії між контролюючими органами. Ці зміни покликані підвищити ефективність контролю за фінансовими потоками, особливо в контексті боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.